Finanzwirtschaft

7610:

Wirtschaftsrecht

Finanzwirtschaft

Allg. Kreditwesen

Aufsichtsrechtl. Vorschr.

Kreditwesengesetz – KWG

Gesetz über das Kreditwesen

Zum vollständigen Text der Vorschrift

Inhalt (nicht-amtl. Übersicht)

Erster Abschnitt Allgemeine Vorschriften anchor

1. Kreditinstitute, Finanzdienstleistungsinstitute, Finanzholding-Gesellschaften, gemischte Finanzholding-Gesellschaften und gemischte Holdinggesellschaften sowie Finanzunternehmen anchor

§ 1 Begriffsbestimmungen; Verordnungsermächtigung anchor

§ 1a Geltung der Richtlinie 2013/36/EU und der Verordnungen (EU) Nr. 575/2013, (EG) Nr. 1060/2009, (EU) 2015/534 und (EU) 2017/2402 für Kredit- und Finanzdienstleistungsinstitute anchor

§ 1b Unzuverlässigkeit von sanktionierten Personen anchor

§ 2 Ausnahmen anchor

§ 2a Ausnahmen für gruppenangehörige Institute und Institute, die institutsbezogenen Sicherungssystemen angehören anchor

§ 2b Rechtsform anchor

§ 2c Inhaber bedeutender Beteiligungen anchor

§ 2d Leitungsorgane von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften anchor

§ 2e Ausnahmen für gemischte Finanzholding-Gesellschaften anchor

§ 2f Zulassung von Finanzholding-Gesellschaften und gemischten Finanzholding-Gesellschaften; Verordnungsermächtigung anchor

§ 2g Einrichtung eines zwischengeschalteten EU-Mutterunternehmens bei Mutterunternehmen mit Sitz in einem Drittstaat; Verordnungsermächtigung anchor

§ 2h Erwerb einer wesentlichen Beteiligung anchor

§ 2i Verschmelzungen und Spaltungen anchor

§ 3 Verbotene Geschäfte anchor

§ 4 Entscheidung der Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht anchor

2. Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht anchor

§ 5 Elektronische Kommunikation; Verordnungsermächtigung anchor

§ 6 Aufgaben anchor

§ 6a Besondere Aufgaben anchor

§ 6b Aufsichtliche Überprüfung und Beurteilung anchor

§ 6c Zusätzliche Eigenmittelanforderungen anchor

§ 6d Eigenmittelempfehlung anchor

§ 7 Zusammenarbeit mit der Deutschen Bundesbank anchor

§ 7a Zusammenarbeit mit der Europäischen Kommission anchor

§ 7b Zusammenarbeit mit der Europäischen Bankenaufsichtsbehörde, der Europäischen Wertpapier- und Marktaufsichtsbehörde und der Europäischen Aufsichtsbehörde für das Versicherungswesen und die betriebliche Altersversorgung anchor

§ 7d Zusammenarbeit mit dem Europäischen Ausschuss für Systemrisiken anchor

§ 8 Zusammenarbeit mit anderen Stellen anchor

§ 8a Besondere Aufgaben bei der Aufsicht auf zusammengefasster Basis anchor

§ 8b Zuständigkeit für die Aufsicht auf zusammengefasster Basis anchor

§ 8c Übertragung der Zuständigkeit für die Aufsicht über Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, gemischte Finanzholding-Gruppen und gruppenangehörige Institute anchor

§ 8e Aufsichtskollegien anchor

§ 8f Zusammenarbeit bei der Aufsicht über bedeutende Zweigniederlassungen anchor

§ 8g Zusammenarbeit bei der Aufsicht über Zweigstellen und Kreditinstitute, die derselben Drittstaatengruppe angehören anchor

§ 8h Zusammenarbeit mit Abwicklungsbehörden anchor

§ 9 Verschwiegenheitspflicht anchor

Zweiter Abschnitt Vorschriften für Institute, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen, gemischte Finanzholding-Gruppen und gemischte Holdinggesellschaften anchor

1. Eigenmittel und Liquidität anchor

§ 10 Ergänzende Anforderungen an die Eigenmittelausstattung von Instituten, Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung anchor

§ 10a Ermittlung der Eigenmittelausstattung von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen; Verordnungsermächtigung anchor

§ 10b Verhältnis der Kapitalpufferanforderungen zu anderen Kapitalanforderungen und zur Eigenmittelempfehlung anchor

§ 10c Kapitalerhaltungspuffer anchor

§ 10d Antizyklischer Kapitalpuffer anchor

§ 10e Kapitalpuffer für systemische Risiken anchor

§ 10f Kapitalpuffer für global systemrelevante Institute anchor

§ 10g Kapitalpuffer für anderweitig systemrelevante Institute anchor

§ 10h Zusammenwirken der Kapitalpuffer für systemische Risiken, für global systemrelevante Institute und für anderweitig systemrelevante Institute anchor

§ 10i Kombinierte Kapitalpufferanforderung anchor

§ 10j Anforderung an den Puffer der Verschuldungsquote anchor

§ 11 Liquidität; Verordnungsermächtigung anchor

§ 12 Potentiell systemrelevante Institute anchor

§ 12a Begründung von Unternehmensbeziehungen anchor

2. Kreditgeschäft anchor

§ 13 Großkredite; Verordnungsermächtigung anchor

§ 13c Gruppeninterne Transaktionen mit gemischten Holdinggesellschaften anchor

§ 14 Millionenkredite anchor

§ 15 Organtransaktionen anchor

§ 16 anchor

§ 17 Haftungsbestimmung anchor

§ 18 Kreditunterlagen anchor

§ 18a Verbraucherdarlehen und entgeltliche Finanzierungshilfen; Verordnungsermächtigung anchor

§ 19 Begriff des Kredits für § 14 und des Kreditnehmers für die §§ 14, 15 und 18 anchor

§ 20 Ausnahmen von den Verpflichtungen nach § 14 anchor

§ 21 Begriff des Kredits für die §§ 15 bis 18 anchor

§ 22 Verordnungsermächtigung für Millionenkredite anchor

2a. Refinanzierungsregister anchor

§ 22a Registerführendes Unternehmen anchor

§ 22b Führung des Refinanzierungsregisters für Dritte anchor

§ 22c Refinanzierungsmittler anchor

§ 22d Refinanzierungsregister; Verordnungsermächtigung anchor

§ 22e Bestellung des Verwalters anchor

§ 22f Verhältnis des Verwalters zur Bundesanstalt anchor

§ 22g Aufgaben des Verwalters anchor

§ 22h Verhältnis des Verwalters zum registerführenden Unternehmen und zum Refinanzierungsunternehmen anchor

§ 22i Vergütung des Verwalters anchor

§ 22j Wirkungen der Eintragung in das Refinanzierungsregister anchor

§ 22k Beendigung und Übertragung der Registerführung anchor

§ 22l Bestellung des Sachwalters bei Eröffnung des Insolvenzverfahrens anchor

§ 22m Bekanntmachung der Bestellung des Sachwalters anchor

§ 22n Aufgaben und Rechtsstellung des Sachwalters anchor

§ 22o Bestellung des Sachwalters bei Insolvenzgefahr anchor

3. Kundenrechte anchor

§ 22p (weggefallen) anchor

4. Werbung und Hinweispflichten der Institute anchor

§ 23 Werbung anchor

§ 23a Sicherungseinrichtung anchor

5. Besondere Pflichten anchor

§ 24 Anzeigen; Verordnungsermächtigung anchor

§ 24a Errichtung einer Zweigniederlassung und Erbringung grenzüberschreitender Dienstleistungen in anderen Staaten des Europäischen Wirtschaftsraums anchor

§ 24b Teilnahme an Zahlungs- sowie Wertpapierliefer- und -abrechnungssystemen sowie interoperablen Systemen anchor

§ 24c Automatisierter Abruf von Kontoinformationen anchor

§ 25 Finanzinformationen, Informationen zur Risikotragfähigkeit und zur Liquiditätssteuerung, Refinanzierungspläne; Verordnungsermächtigung anchor

§ 25a Besondere organisatorische Pflichten, Bestimmungen für Risikoträger; Verordnungsermächtigung anchor

§ 25b Auslagerung von Aktivitäten und Prozessen; Verordnungsermächtigung anchor

§ 25c Geschäftsleiter anchor

§ 25d Verwaltungs- oder Aufsichtsorgan anchor

§ 25e Anforderungen bei Inhabern von Schlüsselfunktionen und vertraglich gebundenen Vermittlern anchor

§ 25f Besondere Anforderungen an die ordnungsgemäße Geschäftsorganisation von CRR-Kreditinstituten sowie von Institutsgruppen, Finanzholding-Gruppen und gemischten Finanzholding-Gruppen, denen ein CRR-Kreditinstitut angehört; Verordnungsermächtigung anchor

5a. Bargeldloser Zahlungsverkehr; Verhinderung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und sonstigen strafbaren Handlungen zu Lasten der Institute anchor

§ 25g Einhaltung der besonderen organisatorischen Pflichten im bargeldlosen Zahlungsverkehr anchor

§ 25h Interne Sicherungsmaßnahmen anchor

§ 25i Allgemeine Sorgfaltspflichten in Bezug auf E-Geld anchor

§ 25j Zeitpunkt der Identitätsüberprüfung anchor

§ 25k Verstärkte Sorgfaltspflichten anchor

§ 25l Geldwäscherechtliche Pflichten für Finanzholding-Gesellschaften anchor

§ 25m Verbotene Geschäfte anchor

5b. Vorlage von Rechnungslegungsunterlagen anchor

§ 26 Vorlage von Jahresabschluß, Lagebericht und Prüfungsberichten anchor

5c. Offenlegung anchor

§ 26a Offenlegung durch die Institute anchor

5d. Besondere Pflichten bei qualifizierter Kryptoverwahrung anchor