| 1 |
Serviceleistungen anbieten
(§ 4
Absatz 2 Nummer
1) |
- a)
-
Kunden willkommen heißen und in den Mittelpunkt stellen
- b)
-
Auskünfte auch in einer Fremdsprache erteilen
- c)
-
Kommunikation service- und kundenorientiert, verkaufsfördernd und
situationsgerecht gestalten, dabei die Bedürfnisse besonderer Personengruppen
sowie soziokulturelle Aspekte berücksichtigen
- d)
-
Kundenanliegen mittels analoger oder digitaler Kommunikationsformen
und -wege aufnehmen und Kundenwünsche ermitteln
- e)
-
Kundenfragen beantworten, Kundenaufträge bearbeiten
- f)
-
Kundenanliegen zur Bearbeitung und Beantwortung an zuständige
Stellen weiterleiten
- g)
-
Kunden bei der Nutzung analoger oder digitaler Zugangskanäle zu
Bankgeschäften unterstützen, Nutzen für den Kunden herausstellen und
sicherheitsrelevante Informationen geben
- h)
-
Kundenreklamationen entgegennehmen und bearbeiten, dabei
kundenorientiert handeln und die betrieblichen Vorgaben einhalten
- i)
-
eigenes Verhalten als Beitrag zur Kundenzufriedenheit und zur
Kundenbindung reflektieren und Schlussfolgerungen daraus ziehen
- j)
-
Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche
Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
- k)
-
rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und
zur Datensicherheit einhalten
|
12 |
|
| 2 |
Kunden ganzheitlich beraten
(§ 4
Absatz 2 Nummer
2) |
- a)
-
Bedeutung eines ganzheitlichen Beratungsprozesses als Grundlage für
dauerhafte Kundenbeziehungen aufzeigen
- b)
-
Kundenbestand unter Nutzung betrieblicher Systeme auf
Beratungsanlässe prüfen, Kunden zur Beratung auswählen, einladen und Nutzen für
den Kunden erläutern
- c)
-
Kundengespräche systematisch und kundenorientiert
vorbereiten
- d)
-
im Kundengespräch durch wertschätzenden Umgang positive Atmosphäre
schaffen und Gesprächsrahmen abstimmen
- e)
-
Kundensituation ganzheitlich analysieren, aktuelle und künftige
Bedarfe ermitteln
|
|
|
| |
|
- f)
-
kundengerechte Lösungen unter Nutzung analoger oder digitaler
vertriebs- und beratungsunterstützender Hilfsmittel erarbeiten, anbieten und
erläutern, auf Fragen und Einwände eingehen, über Konditionen informieren sowie
einen Abschluss erreichen
- g)
-
Gesprächsverlauf mit dem Kunden reflektieren, auch mit dem Ziel, vom
Kunden weiterempfohlen zu werden
- h)
-
Kundengespräche systematisch nachbereiten, insbesondere
Gesprächsergebnisse dokumentieren, und Abschlüsse umsetzen
- i)
-
Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche
Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
- j)
-
rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und
zur Datensicherheit einhalten
|
|
12 |
| 3 |
Kunden gewinnen und Kundenbeziehungen
intensivieren
(§ 4
Absatz 2 Nummer
3) |
- a)
-
Gewinnung von Neukunden zielgruppenorientiert vorbereiten,
durchführen und bewerten
- b)
-
Kundendaten erheben, zielgerichtet aufbereiten und mit Hilfe
digitaler Medien verarbeiten und pflegen
- c)
-
eigene Produkte und Lösungen mit denen der Mitbewerber
vergleichen
- d)
-
Methoden der aktiven Kundenansprache und des Kundendialogs auswählen
und einsetzen, dabei analoge oder digitale Kommunikationskanäle
nutzen
- e)
-
Maßnahmen zur Kundengewinnung unter Einsatz geeigneter Werbemittel
und -träger durchführen sowie bei der Erfolgskontrolle mitwirken
- f)
-
Methoden der aktiven Kundenansprache hinsichtlich ihrer Zielsetzung
reflektieren und Verbesserungsmaßnahmen ableiten
- g)
-
Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche
Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
- h)
-
rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und
zur Datensicherheit einhalten
|
|
10 |
| 4 |
Liquidität sicherstellen
(§ 4
Absatz 2 Nummer
4) |
- a)
-
Kunden zu Kontoarten und -modellen, Verfügungsberechtigungen sowie
Vollmachten beraten und passende Lösungen anbieten
- b)
-
Kunden über die Besonderheiten der digitalen Nutzung der Konten
aufklären und sicherheitsrelevante Informationen geben
- c)
-
Kunden zu Möglichkeiten des Zahlungsverkehrs im Inland aus Sicht des
Zahlungspflichtigen und des Zahlungsempfängers beraten und passende Lösungen
anbieten
- d)
-
verschiedene Formen des Zahlungsverkehrs abwickeln
- e)
-
zu Überziehungsmöglichkeiten und Dispositionskrediten beraten und
passende Lösungen anbieten
- f)
-
Konten eröffnen, führen und schließen
|
14
|
|
| |
|
- g)
-
Kunden zu Möglichkeiten des internationalen Zahlungsverkehrs beraten
und passende Lösungen anbieten
- h)
-
Kunden die Risiken im Zusammenhang mit Fremdwährungen und die
Möglichkeiten der bankmäßigen Absicherung in Grundzügen erläutern
- i)
-
Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche
Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
- j)
-
rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und
zur Datensicherheit einhalten
|
|
|
| 5 |
Vermögen bilden
mit Sparformen
(§ 4
Absatz 2 Nummer
5) |
- a)
-
Kunden zu Anlagemöglichkeiten auf Konten, einschließlich der
Sonderformen, beraten
- b)
-
Kunden zu Bausparverträgen beraten und beim Abschluss
mitwirken
- c)
-
Kunden zu Verfügungsberechtigungen und Vollmachten
beraten
- d)
-
Kunden über Zinsgutschriften und über deren steuerliche Auswirkungen
informieren
- e)
-
Kunden über staatliche Fördermöglichkeiten informieren
- f)
-
Anlagekonten eröffnen, führen und schließen
- g)
-
Kunden über die Besonderheiten der digitalen Nutzung der Konten
aufklären und sicherheitsrelevante Informationen geben
- h)
-
Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche
Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
- i)
-
rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und
zur Datensicherheit einhalten
|
16 |
|
| 6 |
Vermögen bilden
mit Wertpapieren
(§ 4
Absatz 2 Nummer
6) |
- a)
-
Kunden über Anlagemöglichkeiten, insbesondere über Anlage in Aktien,
Renten, Fonds und Zertifikaten, informieren
- b)
-
Kunden über Kursnotierungen und Preisfeststellungen Auskunft
geben
- c)
-
Chancen und Risiken der Anlage in Wertpapieren einschätzen und
erläutern
- d)
-
kursbeeinflussende Faktoren beschreiben
- e)
-
Kunden zu allen mit der Anlage verbundenen Kosten beraten und
Kundenanfragen zu Wertpapierabrechnungen beantworten
- f)
-
Kunden zu Verwahrung und Verwaltung von Wertpapieren
beraten
- g)
-
Kunden über Ertragsgutschriften und deren steuerliche Auswirkungen
informieren
- h)
-
Finanzderivate und deren Risiken in Grundzügen
beschreiben
|
|
26 |
| |
|
- i)
-
bei der Abwicklung von Wertpapierorders mitwirken
- j)
-
Kunden über digitalen Wertpapierhandel aufklären und
sicherheitsrelevante Informationen geben
- k)
-
Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche
Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
- l)
-
rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und
zur Datensicherheit einhalten
- m)
-
Risiken und Anzeichen des Marktmissbrauchs darstellen und
Marktmissbrauch entgegenwirken
|
|
|
| 7 |
Zu Vorsorge und
Absicherung informieren
(§ 4
Absatz 2 Nummer
7) |
- a)
-
Grundzüge sozialer Sicherungssysteme veranschaulichen und die
Bedeutung von privater Vorsorge und Absicherung herausstellen
- b)
-
Produkte zur Vorsorge und Absicherung und deren
Verwendungsmöglichkeiten unterscheiden
- c)
-
Kunden anlassbezogen über Möglichkeiten und Produkte der Vorsorge,
Absicherung und Kapitalanlage informieren
- d)
-
Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche
Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
- e)
-
rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und
zur Datensicherheit einhalten
|
|
8 |
| 8 |
Konsumentenkredite anbieten und Abschlüsse
vorbereiten
(§ 4
Absatz 2 Nummer
8) |
- a)
-
Kreditarten und deren Verwendungsmöglichkeiten
unterscheiden
- b)
-
Anlässe, mit Kunden über Finanzierungen zu sprechen, erkennen und
nutzen
- c)
-
Kreditgespräche vorbereiten und führen
- d)
-
Kunden über Finanzierungsmöglichkeiten informieren
- e)
-
Kosten und Provisionen für die einzelnen Kreditarten berechnen und
darlegen
- f)
-
Sicherheiten unterscheiden, deren Sicherungswert und Risiken
erklären sowie den Einsatz der Sicherheiten kundengerecht
begründen
- g)
-
persönliche, wirtschaftliche und rechtliche Voraussetzungen für
Kreditaufnahmen prüfen und unter Berücksichtigung der Risiken Entscheidungen
vorbereiten
- h)
-
Geschäftsvorgänge im Zusammenhang mit Kreditengagements und
Kreditrückführungen bearbeiten
- i)
-
Signale für Gefährdungen von laufenden Finanzierungen erkennen und
Maßnahmen zur Abwehr der Gefährdungen prüfen und einleiten
- j)
-
Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche
Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
- k)
-
rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und
zur Datensicherheit einhalten
|
16 |
|
| 9 |
Baufinanzierungen vorbereiten und
bearbeiten
(§ 4
Absatz 2 Nummer
9) |
- a)
-
verschiedene Elemente einer Baufinanzierung, deren
Verwendungsmöglichkeiten und die in diesem Rahmen möglichen Kreditarten
unterscheiden
- b)
-
Anlässe, mit Kunden über Baufinanzierungen zu sprechen, erkennen und
nutzen
- c)
-
Anfragen für Baufinanzierungen bearbeiten und Beratungsgespräche
vorbereiten
- d)
-
Verfahren des Immobilienerwerbs erläutern und einzureichende
Unterlagen für Baufinanzierungen kundengerecht erklären
- e)
-
Methoden der Grundstücks- und Gebäudebewertung anwenden und
erläutern
- f)
-
bei Baufinanzierungsgesprächen mitwirken
- g)
-
Aufbau, Inhalt und Funktion des Grundbuchs in Grundzügen
erklären
- h)
-
persönliche, wirtschaftliche und rechtliche Voraussetzungen für
Kreditaufnahmen prüfen, Sicherheiten auswählen und unter Berücksichtigung der
Risiken Entscheidungen vorbereiten
- i)
-
Geschäftsvorgänge im Zusammenhang mit Kreditengagements und
Kreditrückführungen bearbeiten
- j)
-
Signale für Gefährdungen von laufenden Finanzierungen erkennen und
Maßnahmen zur Abwehr der Gefährdungen prüfen und einleiten
- k)
-
Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche
Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
- l)
-
rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und
zur Datensicherheit einhalten
|
|
12 |
| 10 |
An gewerblichen Finanzierungen mitwirken
(§ 4
Absatz 2 Nummer
10) |
- a)
-
Rechtsformen bei gewerblichen Kunden und deren Vertretung
unterscheiden
- b)
-
Finanzierungsarten für gewerbliche Kunden und deren
Verwendungsmöglichkeiten unterscheiden
- c)
-
Unterlagen, insbesondere Ergebnisse aus Kundenbilanzen, und
wesentliche Kennzahlen zur Vorbereitung der Kreditwürdigkeitsprüfung
einschätzen
- d)
-
Wertverluste und Abschreibungen sowie deren Auswirkungen
berücksichtigen
- e)
-
persönliche, wirtschaftliche und rechtliche Voraussetzungen für
Kreditaufnahmen bewerten
- f)
-
Sicherheiten unterscheiden, deren Sicherungswert und Risiken
erklären sowie den Einsatz der Sicherheiten kundengerecht
begründen
- g)
-
Signale für die Gefährdung von Finanzierungen nennen
- h)
-
Kunden über vertragliche Bedingungen informieren, rechtliche
Regelungen, insbesondere zum Zivil- und Aufsichtsrecht, einhalten
- i)
-
rechtliche Regelungen und betriebliche Vorgaben zum Datenschutz und
zur Datensicherheit einhalten
|
|
12 |
| 11 |
Instrumente der kaufmännischen Steuerung und
Kontrolle nutzen
(§ 4
Absatz 2 Nummer
11) |
- a)
-
Zweck und Aufbau der betrieblichen Kosten- und Leistungsrechnung
darstellen
- b)
-
Auswirkungen von Geschäftsvorfällen auf den Betriebserfolg bewerten
und bei Entscheidungen berücksichtigen
- c)
-
Gegenüberstellung der Kosten und Erlöse von Geschäftsverbindungen
mit Kunden bewerten und für die Gestaltung der Konditionen nutzen
- d)
-
statistische Daten aufbereiten und auswerten
- e)
-
Aufgaben des Controllings als Informations- und Steuerungsinstrument
beschreiben
|
|
4 |
| 12 |
Projektorientiert arbeiten
(§ 4
Absatz 2 Nummer
12) |
- a)
-
Projekte von Linienaufgaben unterscheiden
- b)
-
Grundlagen der Projektarbeit beschreiben
- c)
-
projektorientierte Arbeitsweisen anwenden, Abläufe und Ergebnisse
dokumentieren und reflektieren
|
6 |
|
