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VAG-Informationspflichtenverordnung – VAG-InfoV
(1) Für die Projektion der Altersversorgungsleistungen
nach § 234o Absatz 3 Satz
1 des
Versicherungsaufsichtsgesetzes müssen angemessene Annahmen
verwendet werden, die alle wesentlichen Faktoren berücksichtigen, die sich auf
die Höhe der Leistungen an die Versorgungsempfänger auswirken
können.
(2) 1Die
Renteninformation enthält die Projektion zum Elementarszenario nach
Absatz
3 und
3Beitragsanpassungen, die der durchführenden Einrichtung bereits bekannt sind, werden berücksichtigt.
4In den Projektionen nach Satz 1 sind die gleichen Annahmen zu treffen, soweit sich aus den Szenarien keine Unterschiede ergeben.
5Die Projektionen nach Satz 1 Nummer 1 und 2 entfallen, wenn sich in verschiedenen Szenarien keine anderen Werte als im Elementarszenario ergeben können.
6In die Renteninformation ist zusätzlich die Projektion der Altersversorgungsleistungen im Elementarszenario unter der Voraussetzung eines beitragsfrei gestellten Versorgungsverhältnisses aufzunehmen.
- 1.
-
die Projektion zu einem Ertragsszenario nach Absatz 4 oder
- 2.
-
die Projektion zu einem Szenario zum besten Schätzwert nach Absatz 5.
3Beitragsanpassungen, die der durchführenden Einrichtung bereits bekannt sind, werden berücksichtigt.
4In den Projektionen nach Satz 1 sind die gleichen Annahmen zu treffen, soweit sich aus den Szenarien keine Unterschiede ergeben.
5Die Projektionen nach Satz 1 Nummer 1 und 2 entfallen, wenn sich in verschiedenen Szenarien keine anderen Werte als im Elementarszenario ergeben können.
6In die Renteninformation ist zusätzlich die Projektion der Altersversorgungsleistungen im Elementarszenario unter der Voraussetzung eines beitragsfrei gestellten Versorgungsverhältnisses aufzunehmen.
(3) 1Im
Elementarszenario werden der Projektion der Altersversorgungsleistungen die
Garantien des Altersversorgungssystems zugrunde gelegt.
2Soweit der Versorgungsanwärter das Anlagerisiko trägt, wird zur Projektion des entsprechenden Versorgungskapitals eine Verzinsung von null Prozent angesetzt.
3Können die späteren Altersversorgungsleistungen niedriger ausfallen, als es im Elementarszenario projiziert wird, ist darauf hinzuweisen.
2Soweit der Versorgungsanwärter das Anlagerisiko trägt, wird zur Projektion des entsprechenden Versorgungskapitals eine Verzinsung von null Prozent angesetzt.
3Können die späteren Altersversorgungsleistungen niedriger ausfallen, als es im Elementarszenario projiziert wird, ist darauf hinzuweisen.
(4) Im Ertragsszenario legt die durchführende
Einrichtung eine realistische Einschätzung der künftigen Kapitalerträge
zugrunde.
(5) Werden ökonomische Szenarien verwendet, um
Altersversorgungsleistungen zu projizieren, ist ein Szenario zum besten
Schätzwert zu ermitteln.
(6) In die Renteninformation können weitere
Projektionen aufgenommen werden.
Seite zuletzt aktualisiert am
20. Oktober 2026